Dividendenstrategie

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Deine Dividendenstrategie: Regelmäßige Einnahmen und langfristige Stabilität

Es gibt viele Wege, um an der Börse erfolgreich zu investieren, eine kluge Dividendenstrategie ist eine dieser vielen Möglichkeiten.

Anleger haben dabei die Wahl zwischen unterschiedlichen Strategien, die sich je nach Zielen, Risikobereitschaft und Zeithorizont unterscheiden.

Die gängigsten Investitionsstrategien umfassen:

  • Wachstumsstrategie: Hier liegt der Fokus auf Aktien von Unternehmen mit überdurchschnittlichem Wachstumspotenzial. Diese Firmen investieren stark in ihre Expansion, zahlen jedoch oft keine Dividenden, da Gewinne für das Wachstum genutzt werden.
  • Value-Investing: Bei dieser Strategie suchen Anleger nach unterbewerteten Unternehmen, die an der Börse unter ihrem inneren Wert gehandelt werden. Warren Buffett ist ein bekanntes Beispiel für einen Value-Investor.
  • Momentum-Strategie: Hier wird auf Aktien gesetzt, deren Kurse bereits stark gestiegen sind, in der Hoffnung, dass der Trend weiter anhält. Diese Strategie basiert auf der Annahme, dass sich Trends am Markt fortsetzen.
  • Dividendenstrategie: Diese Strategie, auf die ich mich heute konzentrieren möchte, zielt darauf ab, ein regelmäßiges Einkommen aus Dividendenzahlungen zu erzielen und gleichzeitig in stabile Unternehmen zu investieren.

Die Dividendenstrategie sticht besonders hervor. Investor und Wirtschaftswissenschaftler Benjamin Graham gilt als Begründer der Dividendenstrategie, da sie nicht nur auf Kursgewinne abzielt, sondern auch eine stetige Einnahmequelle bietet.

Sie ist ideal für Anleger, die Wert auf ein langfristig stabiles Einkommen legen und von den regelmäßigen Ausschüttungen profitieren möchten. Siehe dazu auch: Dividendencheck!

In diesem Beitrag möchte ich euch die Dividendenstrategie näherbringen und aufzeigen, worauf ihr achten solltet.

Was zur Hölle ist eine Dividendenstrategie?

Die Dividendenstrategie konzentriert sich auf Investitionen in Unternehmen, die regelmäßig einen Teil ihres Gewinns in Form von Dividenden an ihre Aktionäre ausschütten.

Für Anleger, die nach einer langfristigen Strategie suchen und Wert auf verlässliche Einnahmen legen, ist diese Methode besonders attraktiv.

Die Dividendenstrategie eignet sich daher hauptsächlich für Investoren, die ihr Kapital erhalten und kontinuierlich von den Erträgen leben möchten.

Vorteile der Dividendenstrategie:

  • Regelmäßiges Einkommen: Dividendenzahlungen bieten ein verlässliches, passives Einkommen – ideal für Investoren, die sich zusätzliche Einnahmequellen wünschen.
  • Langfristige Stabilität: Unternehmen mit stabilen Dividendenzahlungen bieten oft Sicherheit in unsicheren Marktphasen.
  • Wachsender Cashflow: Langfristig kann ein wachsendes Einkommen durch Unternehmen erreicht werden, die ihre Dividenden regelmäßig erhöhen.

Nachteile der Dividendenstrategie:

  • Quellensteuer und Abzüge: Je nach Land und Herkunft der Aktie können zusätzliche Steuern anfallen, die nicht immer vollständig angerechnet werden können.
  • Weniger Flexibilität: Unternehmen, die hohe Dividenden ausschütten, können weniger in ihr Wachstum investieren, was die Kurssteigerungen hemmen kann.

Die verschiedenen Arten von Dividendenaktien

Innerhalb der Dividendenstrategie gibt es verschiedene Begriffe, die helfen, die Stabilität und Zuverlässigkeit eines Unternehmens zu bewerten:

  • Dividenden-Aristokraten (Dividend Aristocrats): Unternehmen, die ihre Dividenden in den vergangenen 25 Jahren oder länger kontinuierlich gesteigert haben. Bekannte Aristokraten sind Coca-Cola und Johnson & Johnson.
  • Dividenden-Könige (Dividend Kings): Hierbei handelt es sich um Unternehmen, die ihre Dividenden seit über 50 Jahren regelmäßig erhöhen – Beispiele hierfür sind Procter & Gamble und 3M.
  • Dividenden-Contender: Unternehmen, die ihre Dividenden zwischen 10 und 24 Jahren in Folge gesteigert haben.
  • Dividenden-Challenger: Unternehmen mit einer Dividendensteigerung zwischen 5 und 9 Jahren.

Diese Einteilungen sind wertvolle Anhaltspunkte, um stabile und verlässliche Dividendenzahler zu identifizieren.

Worauf könnte man bei der Auswahl von Dividendenaktien achten?

Um die besten Dividendenaktien zu finden, lohnt es sich, folgende Kriterien zu berücksichtigen:

  • Dividendenrendite: Sie zeigt an, wie viel Prozent des aktuellen Aktienkurses als Dividende ausgeschüttet wird. Eine Rendite von 3 % bis 5 % wird oft als gesund und stabil betrachtet.
  • Ausschüttungsquote: Diese Kennzahl gibt an, wie viel vom Gewinn als Dividende ausgeschüttet wird. Eine zu hohe Ausschüttungsquote kann riskant sein, da das Unternehmen wenig für Wachstum und Krisenzeiten zurückbehält.
  • Cashflow und Stabilität: Unternehmen mit einem stabilen und hohen Cashflow können auch in wirtschaftlich schwierigen Zeiten ihre Dividenden halten.
  • Quellensteuer: Insbesondere bei internationalen Dividendenaktien ist es ratsam, auf die Steuerabzüge / Quellensteuer zu achten. In einigen Ländern fallen Steuern an, die in Deutschland nicht vollständig anrechenbar sind.

Ohne Empfehlung, nur beispielhaft, bewährte Dividendenaktien

Zu den soliden Dividendenzahlern gehören:

  • Johnson & Johnson: Dividenden-Aristokrat mit stabilen Ausschüttungen seit Jahrzehnten.
  • Procter & Gamble: Ein weiteres Unternehmen mit langer Dividendenhistorie und regelmäßigen Erhöhungen.
  • Main Street Capital: Ein Business Development Company (BDC) mit einer Dividendenrendite von 8 bis 10 %. Solche Unternehmen bieten oft hohe Dividendenrenditen, allerdings sollte man bei BDCs auch die spezifischen Risiken im Auge behalten.

Monatliche Dividenden und ganzjährige Einkünfte

Ein weiterer interessanter Aspekt der Dividendenstrategie ist die Möglichkeit, Aktien so auszuwählen, dass man monatlich oder ganzjährig regelmäßige Dividendenzahlungen erhält.

Hierzu können Aktien unterschiedlicher Unternehmen mit verschiedenen Auszahlungsfrequenzen kombiniert werden, sodass monatliche Einkünfte entstehen. Beispiele hierfür sind:

  • Realty Income: Ein REIT, der monatliche Dividenden zahlt und oft als „The Monthly Dividend Company“ bezeichnet wird.
  • Main Street Capital: Bietet neben den vierteljährlichen Ausschüttungen auch spezielle Dividendenzahlungen an.

Auf ein letztes Wort, zur Dividendenstrategie …

Die Dividendenstrategie bietet eine attraktive Möglichkeit, langfristig in stabile Unternehmen zu investieren und regelmäßig Einnahmen zu generieren.

Sie eignet sich besonders für Anleger, die auf passives Einkommen setzen und auf etablierte Unternehmen vertrauen. Beachtet jedoch stets, dass die Dividendenstrategie nicht frei von Risiken ist und eine sorgfältige Auswahl sowie Diversifikation unabdingbar sind.

P.S. Zum Thema X-Dividenden-Tag noch ein abschließender Hinweis: Der X-Dividenden-Tag ist der Stichtag, an dem eine Aktie ohne das Recht auf die nächste Dividendenausschüttung gehandelt wird.

In der Regel wird der Aktienkurs an diesem Tag um den Betrag der Dividende gemindert, da ab diesem Zeitpunkt keine Ansprüche auf die bevorstehende Auszahlung mehr bestehen.

Dies ist ein normaler Kursrückgang, der den Kapitalabfluss durch die Dividendenausschüttung widerspiegelt. Alternativ: in Aktien investieren und langfristig planen. 🙂

In diesem Sinne …

Aufsteigende Kurse und klare Gedanken!

Andreas Herrmann
Dein Aktienmentor und Börsenpsychologe

 

Lesetipp: Quellensteuer | Aktien für Daytrader | Buy the Dip

 

Wichtiger Hinweis: Dieser Beitrag spiegelt die persönlichen Erfahrungen und Meinungen des Autors wider und erhebt nicht den Anspruch auf Vollständigkeit oder inhaltliche Richtigkeit. Die hier präsentierten Informationen dienen ausschließlich der allgemeinen Bildung und Information und stellen keine Finanz-, Anlage- oder sonstige Beratungsleistung dar. Sie sind nicht als spezifische Empfehlung zu verstehen. Jede Investitionsentscheidung sollte individuell und nach sorgfältiger Überlegung getroffen werden, idealerweise unter Einbeziehung professioneller Beratung. Bitte bedenke, dass Investitionen an der Börse mit erheblichen Risiken verbunden sind. Es besteht die Möglichkeit, dass du dein gesamtes eingesetztes Kapital verlierst.

Über mich
Aktienpsychologe Andreas Herrmann

Moin, moin! Ich bin Andreas Herrmann
Kommunikationspsychologe, Finanz- und Datenjournalist sowie Gründer dieses Aktienblog’s.

Meine größte Leidenschaft? Die faszinierende Welt der Börse – aber nicht nur in Zahlen und Charts. Mich interessiert vor allem die Psychologie dahinter: Warum handeln wir so, wie wir handeln? Und wie können wir bessere Entscheidungen treffen?

Als Finanzjournalist liegt mein Fokus auf klaren Analysen und spannenden Einblicken in die psychologischen Mechanismen der Märkte.

Doch das ist noch nicht alles: Ich beschäftige mich intensiv mit der Nutzung von Künstlicher Intelligenz – sei es für technische Analysen, Portfoliooptimierung oder das Entwickeln smarter Dividendenstrategien.

Mein Ziel ist es, dich mit profundem Börsenwissen und Inspiration zu unterstützen, damit du selbstbewusst, fundiert und unabhängig investieren kannst – frei von den Einflüssen klassischer Finanzberater.

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