Dividendencheck

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Dividendencheck: So erkennst du attraktive Dividendenaktien im Handumdrehen! Willkommen zu einem kleinen Insider-Trick, der dir den Einstieg in die Welt der Dividendenaktien und der Dividendenstrategie enorm erleichtern kann!

Wenn du gerade erst anfängst, dich mit Dividenden auseinanderzusetzen, dann bist du hier genau richtig.

Heute sprechen wir über eine einfache Methode, die dir dabei hilft, die attraktivsten Dividendenaktien bzw. die Dividendenrendite zu erkennen – ganz ohne komplizierte Analyse-Tools oder stundenlanges Aktienstudium.

Lass uns loslegen!

Der Dividendencheck mit der „10-Prozent-Regel“

Hinter diesem Trick steht eine simple Formel, mit der du sofort ein Gespür dafür bekommst, ob eine Aktie im Hinblick auf ihre Dividende interessant ist oder nicht.

Und das Beste daran: Es ist so einfach, dass du es selbst im Kopf rechnen kannst!

Die Formel zur Berechnung der Dividendenrendite lautet:

Dividendenrendite (Div%) + Dividendenwachstum über 3 Jahre (DivCAGR 3Y%) = Ergebnis in Prozent

Klingt trocken? Lass uns das mal in coole, einfache Worte fassen!

Was steckt hinter dieser Art des Dividendenchecks?

  1. Dividendenrendite (Div%) – das ist das, was du direkt zurückbekommst, wenn du die Aktie kaufst. Die Dividendenrendite gibt dir in Prozent an, wie viel von deinem eingesetzten Kapital du jährlich als Dividende kassierst. Stell dir vor, du kaufst eine Aktie für 100 € und sie schüttet 4 € pro Jahr aus – dann ist die Dividendenrendite 4 %. Klingt nett, oder?
  2. Dividendenwachstum der letzten 3 Jahre (DivCAGR 3Y%) – hier geht’s um die Frage, wie stark die Dividende in den letzten Jahren gewachsen ist. Wenn die Firma zum Beispiel vor drei Jahren 2 € Dividende gezahlt hat, letztes Jahr 2,50 € und dieses Jahr 3 €, dann hat sich die Dividende über die Jahre ordentlich gesteigert. Eine wachstumsstarke Dividende ist wie das Sahnehäubchen – sie verspricht dir potenziell noch mehr Geld in der Zukunft.

Die 10-Prozent-Regel – Deine Orientierungshilfe beim Dividendencheck!

Hier kommt der magische Moment: Wenn die Summe aus der Dividendenrendite und dem Dividendenwachstum der letzten 3 Jahre 10 % oder mehr beträgt, dann hast du möglicherweise eine attraktive Dividendenaktie vor dir.

Das könnte heißen, dass die Dividende hoch genug ist, um dir jetzt schon Freude zu bereiten, und gleichzeitig so stabil wächst, dass du langfristig sogar mehr bekommen könntest.

Ein simples Dividenden -Rechenbeispiel:
Angenommen, du hast eine Aktie, die eine Dividendenrendite von 4 % und ein Dividendenwachstum von 6 % über die letzten drei Jahre aufweist. Setzen wir das mal in die Formel ein:

4 % + 6 % = 10 %

Bingo! Diese Aktie erreicht beim Dividendencheck die 10 %-Marke und könnte eine tolle Option sein, wenn du auf der Suche nach stabilen Dividenden bist.

Wo findest du diese Zahlen zur Dividendenberechnung?

Die aktuelle Dividendenrendite (Div%) findest du oft bei deinem Broker, wie bei ING-DiBa in den Informationen zur jeweiligen Aktie. Die Höhe der Dividende wird dort meist direkt angezeigt.

Für die Dividendenwachstumsrate (DivCAGR 3Y%) gibt es einige Optionen:

  • Investing.com: Hier findest du oft die „Dividend History“ mit den jährlichen Dividendenbeträgen, die du dann selbst vergleichen kannst.
  • Morningstar: Diese Plattform zeigt oft das Dividendenwachstum direkt an, meist als 3- oder 5-Jahres-Durchschnitt.
  • Yahoo Finance: Auch hier kannst du die Dividendenhistorie abrufen und die Werte über die letzten Jahre ablesen.
  • Finanzen.net und Seeking Alpha: Analystenberichte nennen oft die 3-Year Dividend CAGR explizit.
  • Unternehmenswebseiten: Im Bereich „Investor Relations“ findest du oft eine Dividendenhistorie, manchmal sogar mit Wachstumsraten.

Falls die Dividendenwachstumsrate nicht direkt angegeben ist, kannst du sie mit mit unserem Dividendencheck – mit Hilfe der CAGR-Formel – schnell und eifach selbst berechnen:

DivCAGR = (Dividende im aktuellen Jahr / Dividende vor 3 Jahren)^(1/3) – 1

(Das „^(1/3)“ steht dabei für die dritte Wurzel, um die jährliche Wachstumsrate über drei Jahre zu berechnen.)

Mit diesen Quellen und Tools kannst du die Daten schnell finden und deine 10-Prozent-Berechnung einfach anwenden.

Was, wenn das Ergebnis deiner Berechnung unter 10 % Dividendenwachstum liegt?

Liegt das Ergebnis unter 10 %, kann das ein Warnsignal sein. Das bedeutet, dass entweder die aktuelle Dividende nicht sehr hoch ist oder das Wachstum in den vergangenen Jahren eher schleppend war.

Solche Aktien sind möglicherweise weniger attraktiv, da sie entweder jetzt oder in der Zukunft nicht das Potenzial bieten, das du dir für ein langfristiges Einkommen wünschst.

Siehe auch: X-Dividenden-Tag

Warum ist die 10-Prozent- Dividenden -Regel so clever?

Stell dir die 10-Prozent-Regel wie einen „Schnupper-Test“ vor, der dir hilft, vielversprechende Dividendenaktien schnell ausfindig zu machen.

Natürlich ist das keine Garantie, dass du die perfekte Aktie findest – schließlich gibt’s an der Börse keine Garantien! Aber diese Formel gibt dir eine grobe Orientierung und spart dir Zeit.

Langfristig solide Dividendenrenditen in Kombination mit Dividendenwachstum zu finden, ist wie die Suche nach dem Goldtopf am Ende des Regenbogens.

Aktien, die diese Eigenschaften erfüllen, können oft ein verlässliches Einkommen bieten – und wer weiß, vielleicht steigern sie sogar deinen langfristigen Börsenerfolg.

Mehr als nur eine schnelle Formel zum gezielten Dividendencheck

Die 10-Prozent-Regel ist kein starres System, das du blindlings anwenden solltest. Aber sie kann dir eine solide Grundlinie geben und dir helfen, die Spreu vom Weizen zu trennen.

Besonders als Einsteiger bist du mit dieser simplen Regel gut bedient, um potenziell starke Dividendenaktien im Handumdrehen zu erkennen.

P.S. Nicht nur beim gewinnbringenden Aktienverkauf, sondern auch bei Dividendenausschüttzungen solltest du an die Quellensteuer denken!

In diesem Sinne …

Aufsteigende Kurse und klare Gedanken!

Andreas Herrmann
Dein Aktienmentor und Börsenpsychologe

 

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Wichtiger Hinweis: Dieser Beitrag spiegelt die persönlichen Erfahrungen und Meinungen des Autors wider und erhebt nicht den Anspruch auf Vollständigkeit oder inhaltliche Richtigkeit. Die hier präsentierten Informationen dienen ausschließlich allgemeinen Informationszwecken und stellen keine Anlageberatung dar. Beachte bitte, dass Investitionen in Aktien und Wertpapiere immer mit Risiken verbunden sind und zum Verlust des gesamten investierten Kapitals führen können.

 

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Über mich
Aktienpsychologe Andreas Herrmann

Moin, moin! Ich bin Andreas Herrmann
Kommunikationspsychologe, Finanz- und Datenjournalist sowie Gründer dieses Aktienblog’s.

Meine größte Leidenschaft? Die faszinierende Welt der Börse – aber nicht nur in Zahlen und Charts. Mich interessiert vor allem die Psychologie dahinter: Warum handeln wir so, wie wir handeln? Und wie können wir bessere Entscheidungen treffen?

Als Finanzjournalist liegt mein Fokus auf klaren Analysen und spannenden Einblicken in die psychologischen Mechanismen der Märkte.

Doch das ist noch nicht alles: Ich beschäftige mich intensiv mit der Nutzung von Künstlicher Intelligenz – sei es für technische Analysen, Portfoliooptimierung oder das Entwickeln smarter Dividendenstrategien.

Mein Ziel ist es, dich mit profundem Börsenwissen und Inspiration zu unterstützen, damit du selbstbewusst, fundiert und unabhängig investieren kannst – frei von den Einflüssen klassischer Finanzberater.

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